年终奖缴税太多，有没有合理避税的办法(年终奖缴税么)

本文目录

1. 年终奖缴税太多，有没有合理避税的办法
2. 员工薪酬管理中如何避免多缴税、交冤枉税
3. 个人所得税原本已经退了自己乱填又要补200多，该怎么办
4. 微信缴税限额怎么办

年终奖缴税太多，有没有合理避税的办法

有一个损招：将预计要发放的年终奖按12个月平均发放给员工，然后向员工收取相当于年终奖数额的借款，挂帐其他应付款，待年末进行年终奖统一结算，通过其他应付款兑现。也就是说，每月预发年终奖，但员工并不能拿走，只能预存在公司，待年度结算后方可拿走。该处理可能增加会计工作量，而且处理不好可能会有税务麻烦，因此建议广大财务人员慎用。推荐一个高效合法的避税形式：通过代付的形式，比如蜜蜂云代付这种，公司获得发票入账，支付机构代付款给企业员工，这种形式员工几乎可以获得全额的年终奖，合理避个税。

员工薪酬管理中如何避免多缴税、交冤枉税

一、通过通讯、差旅费等发票报销的方式避税

如企业每个月发放通讯补贴、交通费补贴、误餐补贴，按照税法规定，视为工资薪金所得，计入计税基础，计算缴纳个人所得税；所以，员工可以通过报销形式，通过通讯费、交通费、差旅费、误餐费，以实际、合法、有效的发票据实列支实报实销，可以达到避税效果。

二、企业提高员工公共福利支出

企业可以降低员工的实际工资规避个税，然后采用非货币支付的办法补偿给员工，比如提高员工公共福利支出，例如免费为职工提供宿舍（公寓）、免费提供交通便利、提供职工免费用餐等等。企业替员工个人支付这些支出，企业可以把这些支出作为费用，在纳税是申报时候进行抵扣，即减少企业所得税应纳税所得额，又降低了企业的个税税负，也减少了部分应由个人负担的税款，可谓企业个人双受益。

三、巧用公积金避税

员工住房公积金按标准缴纳不用纳税。所以，如企业如涨工资，可以提供公积金缴纳基数与比例，找到一个平衡点，这样企业多扣缴，个人公积金收入也增加，个税也减少

四、利用年终奖政策

年终奖发放有一个无效区间，在这个区间内发放的越多，员工到手收入越少，所以发放年终奖时需要避开这些区间，如下：

个人所得税原本已经退了自己乱填又要补200多，该怎么办

这个问题确实有点让人哭笑不得，因为个人所得税的年度汇算申报绝对不是可以乱填写的，乱填写可能要面对相应的法律后果。

一是可能面临相应的行政处罚。

如果没有按期完成年度汇算申报，根据【中华人民共和国税收征收管理法(2015修正)】第62条规定，可能面临着2000元到1万元的罚款。

纳税人未按照规定的期限办理纳税申报和报送纳税资料的，或者扣缴义务人未按照规定的期限向税务机关报送代扣代缴、代收代缴税款报告表和有关资料的，由税务机关责令限期改正，可以处二千元以下的罚款；情节严重的，可以处二千元以上一万元以下的罚款。

如果是已经申报了，但是少申报的话，可能面临着不缴或者少缴税款50%~5倍的罚款。根据【中华人民共和国税收征收管理法(2015修正)】第68条规定：

纳税人、扣缴义务人在规定期限内不缴或者少缴应纳或者应解缴的税款，经税务机关责令限期缴纳，逾期仍未缴纳的，税务机关除依照本法第四十条的规定采取强制执行措施追缴其不缴或者少缴的税款外，可以处不缴或者少缴的税款百分之五十以上五倍以下的罚款。

二是可能会影响到个人纳税征信情况。

根据【中华人民共和国个人所得税法(2018修正)】第15条规定：

有关部门依法将纳税人、扣缴义务人遵守本法的情况纳入信用信息系统，并实施联合激励或者惩戒。

三是对于没有按期缴纳税款的，需要按日加收0.0005的滞纳金。

根据【中华人民共和国税收征收管理法(2015修正)】第32条规定：

纳税人未按照规定期限缴纳税款的，扣缴义务人未按照规定期限解缴税款的，税务机关除责令限期缴纳外，从滞纳税款之日起，按日加收滞纳税款万分之五的滞纳金。

所以纳税申报对个人来说是一件非常重要的事情，千万不能闹着玩了的。

首先要看一下你退税的环节是处于哪一个步骤，在申报记录里面可以看到目前退税所处于的进度。

注意了，如果现在环节是处于“国库审核”阶段，那么必须等国库完成了审核之后再去更正数据。

但是如果目前是处于税务机关受理还有审核的环节，那么你可以先撤销退税申请，然后再去更正相应的数据。

进入个人所得税的APP，点击最下方的“办税”，里面有一个“更正申报和作废申报”的功能。

在更正申报里面，将错误的数据还原成你之前申报的数据，再重新提交一次就可以了。

我是税言家，专注于分享属于普通人的税收知识，欢迎关注我。

微信缴税限额怎么办

1.支付宝缴费超过支付限额的，建议先将钱存入支付宝余额或余额宝中，使用余额或余额宝缴费即可；

2.微信缴费超过支付限额的，建议通过银行卡把本次要缴纳的金额多次充值到微信“零钱”里，或通过其他微信号多次转款至此微信号的“零钱”里，然后再进行支付；

3.可在缴费平台网页端（注意一定要在电脑端操作，手机上操作无法选择第2个“在线支付”）选择“在线支付”→再选银联“在线支付”，输入储蓄卡/信用卡卡号进行网银支付，目前该种方式商户端已经支持一张银行卡单笔10万的支付限额。

4.采用自助缴费机缴费可一次性缴单笔超过10万以上的费用（注意：不能使用二类卡和三类卡，因为这2种卡本身就有支付限额）。迎新现场缴费时，自助机放于清水河校区学生活动中心（沙河校区放于体育馆）收费现场，集中收费完成后自助机放于清水河主楼一楼一站式服务大厅（沙河校区放于主楼中127财务大厅）。

5.各银行“快捷支付”、微信、支付宝个人端限额可自行前往银行自助机或银行柜台调整银行卡支付限额或使用U盾等动态口令进行大额支付。

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